✍️ 사용 방법 요약

  1. 템플릿에 원하는 값([ ])만 채워서 ChatGPT에 넣습니다.
  2. ChatGPT가 각 단계별 표와 요약을 뱉어주면, 엑셀/노션 등에 붙여넣어 실전 관리표를 만듭니다.
  3. 한 달에 한 번 ‘성과 리뷰’ 섹션을 업데이트해 계속 학습합니다.

한 줄 기억

“계획(목표·규칙)이 먼저, 매매는 나중!”- 위 9단계를 그대로 지키면 충동매매를 줄이고, 데이터로 말하는 투자자가 될 수 있습니다.

1️⃣ 투자 목표 및 리스크 프로파일 설정

설명 추가 TIP
“얼마나 벌고 싶고, 얼마나 잃을 수 있는지”를 먼저 정합니다. 목표 수익률·손실 한도·1종목당 투자 비중을 숫자로 못 박아 두면, 나중에 감정에 휩쓸려 과도하게 베팅하는 일을 막아 줍니다. • 목표 수익률과 손실 한도는 함께 적어 두세요. • “포지션당 투자 비중” = 한 종목이 내 자산 전체에서 차지할 최대 비율.• 초보라면 한 종목당 5% 미만부터 시작해도 충분합니다.

2️⃣ AI 섹터 유니버스 확정

설명 추가 TIP
“AI 관련 회사 전체 목록(유니버스)”을 만듭니다. 국내·해외 대장주, AI ETF, 세부 테마(반도체·클라우드·자율주행 등)별로 분류해 두면 이후 분석 속도가 빨라집니다. • 테마 ETF는 “AI 전체 흐름”을 한눈에 보는 온도계.• 국내 종목은 공시·정책 영향을 더 빨리 받으니 따로 표시해 두세요.• 산업 뉴스 구독(예: ‘더벨’, ‘ET뉴스’, ‘Bloomberg Tech’)을 즐겨찾기로 지정해 두면 유니버스 업데이트가 수월합니다.

3️⃣ 기본적 스크리닝 (펀더멘털 분석)

설명 추가 TIP
회사를 숫자로 평가합니다. ① AI 매출이 실제로 늘고 있는가? ② 연구개발(R&D)에 돈을 쓰고 있는가? ③ PER·PBR이 지나치게 비싼가? ④ 재무구조(부채·유동성)는 안전한가? • AI 매출 비중은 ‘사업보고서’·‘Investor Relations(IR) 발표자료’에서 확인.• 성장주는 PER이 높아도 R&D 비율과 매출 성장률로 납득이 가면 OK.• 엑셀로 조건부 서식을 이용해 지표가 기준치를 넘으면 자동 색칠하게 해두면 편리합니다.